KATURI BUSSINES – Pada November 2025, pihak berwenang Spanyol menjatuhkan tindakan serius terhadap Álvaro Romillo, yang juga dikenal dengan julukan “CryptoSpain”, terkait dugaan skema investasi yang diduga merupakan skema Ponzi lewat platform Madeira Invest Club (MIC). Kasus ini mencuat setelah muncul bukti pengumpulan dana besar-besaran dan janji keuntungan tetap yang sulit dipenuhi, serta dugaan pencucian uang dan penipuan keuangan yang melibatkan ribuan korban.
Latar Belakang dan Modus Operandi
Romillo, yang telah dikenal aktif di media sosial sebagai “CryptoSpain”, mempromosikan MIC sejak awal 2023 sebagai sebuah “klub investasi pribadi” yang mengundang para investor untuk ikut serta dengan membayar sejumlah uang masuk dan kemudian memperoleh hak atas “investasi” dalam aset-yang diiklankan seperti karya digital, kendaraan mewah, yacht, emas, dan kripto.
Platform ini menjanjikan rendemen minimal 20 % per tahun kepada investor. Sebagai contoh, dalam catatan penyelidikan disebut bahwa MIC memasarkan bahwa objek “obra” (karya) digital yang dibeli akan direkomprasi (dibeli kembali) oleh MIC dengan keuntungan tetap.
Menurut laporan penyidik, model yang digunakan sangat mirip skema Ponzi: dana masuk dari investor baru digunakan sebagian untuk membayar investor awal, sementara kegiatan investasi riil yang diklaim hampir tidak terealisasi atau terbukti.
Dalam penyidikan, ditemukan bahwa antara Juli dan Agustus 2024 terdapat aliran dana lebih dari 29 juta euro ke sebuah rekening di Singapura yang terhubung dengan perusahaan-perusahaan Britania, Portugal, Hong Kong dan lain-lain, yang kemudian dikaitkan dengan Romillo.
Regulator keuangan Spanyol, Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) telah memperingatkan bahwa MIC beroperasi sebagai “chiringuito financiero” — istilah Spanyol untuk entitas keuangan yang tidak berizin namun melakukan aktivitas investasi.
Jumlah Korban dan Dampak
Penyidik dari Unidad Central Operativa (UCO) – satuan khusus di kepolisian Spanyol – menyebut bahwa dugaan kerugian mencapai lebih dari 260 juta euro yang diduga dikumpulkan dari sekitar 3.000 hingga ribuan investor.
Beberapa laporan lainnya menyebut bahwa jumlah korban dapat mencapai lebih dari 27.000 orang dengan potensi kerugian di atas 300 juta euro.
Di samping kerugian finansial, banyak korban yang kini terjebak dalam proses hukum panjang untuk mendapatkan kembali dana mereka — jika memungkinkan — dan menghadapi persoalan pajak, pengaturan aset, dan kerugian emosional akibat kehilangan kepercayaan.
Penangkapan dan Tindakan Hukum
Pada bulan November 2025, Romillo ditangkap atas perintah pengadilan di Audiencia Nacional (Pengadilan Nasional Spanyol) atas indikasi bahwa ia adalah kepala dari organisasi kriminal internasional yang menjalankan MIC.
Pengadilan juga memerintahkan penahanan sementara tanpa jaminan karena dianggap berisiko tinggi melarikan diri — ditambah ditemukannya rekening di luar negeri dengan aliran dana besar yang terkait.
Selain itu, aset-aset mewah seperti kendaraan senilai jutaan euro, yacht, dan koleksi barang mewah lainnya telah disita sebagai bagian dari penyidikan.
Mengapa Janji 20 %? Apakah Realistis?
Janji keuntungan tetap 20 % per tahun yang dikemukakan oleh Michel sangat menarik bagi banyak orang — terutama di tengah suku bunga rendah dan iklim investasi yang penuh ketidakpastian. Namun, dari sisi finansial dan hukum, sejumlah tanda merah muncul:
- Tidak ada izin resmi bagi MIC untuk melakukan layanan investasi publik di Spanyol. CNMV telah memperingatkan hal ini.
- Model bisnis tampak tidak mengandalkan aset produktif atau strategi investasi yang transparan—melainkan mengandalkan masuknya uang investor baru untuk membayar investor lama, karakteristik khas skema Ponzi.
- Aset-aset yang dijanjikan (mobil mewah, yacht, emas, digital art) lebih berfungsi sebagai “magnet pemasaran” daripada sebagai kendaraan investasi yang dapat menghasilkan profit jangka panjang.
Dengan demikian, meskipun janji 20 % terdengar menggoda, dalam praktiknya sangat sulit — bahkan hampir mustahil — untuk menjamin keuntungan tersebut secara sah tanpa mengambil risiko tinggi atau menjalankan struktur yang pada akhirnya rapuh dan ilegal.
Pelajaran dan Implikasi bagi Investor
Kasus MIC di bawah Romillo mengandung beberapa pelajaran penting bagi siapa pun yang ingin berinvestasi, khususnya di sektor yang kurang diatur seperti kripto atau investasi alternatif:
- Verifikasi izin dan regulasi: Sebelum menempatkan dana, pastikan platform atau klub investasi memiliki izin yang tepat dan diawasi oleh otoritas keuangan.
- Hati-hati pada janji keuntungan tetap besar: Jika sebuah skema menjanjikan imbal hasil tetap tinggi dalam waktu singkat dan tanpa risiko nyata, perlu skeptis. Investasi yang sah umumnya memiliki risiko dan tidak menjamin profit.
- Transparansi bisnis: Model yang jelas, aset yang bisa diverifikasi, laporan keuangan yang terbuka — semua adalah indikator penting. Sebaliknya, investasi yang mengandalkan “rahasia”, “klub eksklusif”, atau “peluang terbatas” bisa menjadi red flag.
- Hindari tekanan atau urgensi palsu: Bila ada tekanan untuk segera bergabung agar “kesempatan hilang”, atau promo agresif lewat influencer media sosial, maka berhati-hati dan lakukan due diligence.
- Perlu riset mengenai aset digital / kripto: Kripto memang menawarkan peluang, tapi juga risiko tinggi dan regulasi yang masih berkembang. Memahami aset, teknologi dan risiko sangat penting.
Kesimpulan
Kasus yang menimpa Álvaro Romillo dan Madeira Invest Club merupakan contoh klasik bagaimana skema investasi yang tampak menggiurkan ternyata dapat berujung pada penipuan dan kerugian besar. Dengan menjanjikan keuntungan tetap 20 % per tahun dan mengandalkan daya tarik gaya hidup mewah serta komunitas media sosial, skema tersebut berhasil menarik ribuan investor — namun kemudian terungkap sebagai skema Ponzi berskala besar oleh pihak berwenang Spanyol.
Bagi investor, ini adalah peringatan bagi kewaspadaan dan pentingnya memahami bahwa “cepat kaya” sering kali menyimpan risiko tinggi — dan bahwa transparansi serta regulasi adalah pelindung utama. Apabila Anda tertarik, saya dapat membantu melacak perkembangan terbaru penyidikan dan status hukum Romillo & MIC — apakah Anda ingin saya lakukan itu?
About the Author
